科技潮湧投資圈 公募迎來“AI時刻”

20家

公募基金紛紛挖掘AI概念股之時，AI也在快速改變著公募行業生態。目前已有約20家基金公司快速部署了DeepSeek大模型，利用AI技術提高投資效率

◎記者 趙明超

浪成於微瀾之間。

公募基金紛紛挖掘AI概念股之時，AI也在快速改變著公募行業生態。開源係統DeepSeek騰空而起後，公募行業迅速行動，目前已有約20家基金公司部署了DeepSeek大模型，利用AI技術提高投資效率。

人工智能浪潮呼嘯而來，公募行業向智能化轉型已按下快進鍵。

AI潮起

基金公司火速行動

基金經理每天都要麵對各種各樣的信息，包括行業最新發展情況、市場過往走勢、投資者風險偏好是否改變等，分析研判這類瑣碎的信息占用了他們大量的時間。

如何提升投研人員的效率？過去幾年，基金公司持續探索借助科技手段提升投研效率。早在2023年底，華安基金就啟動了“華安基金靈思AI平台”建設項目，將大模型技術賦能智能辦公、客戶服務、合規風控等業務環節，進而有效提升服務效能。

隨著DeepSeek的橫空出世，基金公司迅速行動，加大了布局力度。

富國基金表示，經過探索驗證，在內部數據加工、代碼輔助生成、文字生成、企業級RAG、研報解讀等應用方向，本地化部署模型達到了可用階段。模型迭代與AI應用的進一步融合，將全麵優化現有的工作流程，提升工作效率。

在機構銷售領域，華安基金自主搭建的直銷櫃麵智能錄單係統，借助大模型，在業務服務方麵實現了創新升級。

除了基金公司，第三方基金銷售機構也積極擁抱AI浪潮。2月20日，騰訊理財通正式接入DeepSeek-R1滿血版，同時支持騰訊混元大模型。據悉，通過大模型深度分析推理能力和騰訊理財通專業投研分析，投資者可以享受到熱門投資行業分析、基金篩選、基金診斷、資產配置分析、智能客服等個性化投資理財與陪伴服務。騰訊理財通表示，國內大模型技術的發展、“AI+財富管理”的深入融合，行業正朝著智能化方向邁進。

2月14日，盈米基金旗下投顧服務平台且慢宣布，其智能投顧助理“AI小顧”已接入DeepSeek-R1深度推理模型。

“在大模型基礎設施部署和實踐中，僅依靠單一的單體基礎大模型，無法滿足財富管理數字化服務流程中的應用需求。金融業務的複雜性與客戶需求的個性化，對AI技術的靈活性與適配性提出了更高要求。”盈米基金表示，為此打造了多元混合模型技術底座，目前已完成與DeepSeek、通義千問以及Kimi、豆包等主流大模型的對接，通過多元化的技術生態，服務不同業務場景的智能化需求。

順應時代

與AI“並肩作戰”

從記者了解到的情況來看，部分基金經理已將AI應用到日常的投資研究中。

“我一直在摸索和構建將主動投研和AI結合的路線。”談及如何運用AI技術提高投資效率，華安智能裝備主題基金經理李欣表示，基於本地化部署Llama/DeepSeek等開源大語言模型，或者在數據清洗脫敏後調用阿裏雲等大模型平台上的商業化大模型，實現對海量中外文報告等資料的翻譯、總結和歸納。同時，基於AI框架等基礎模型對市場數據建模，揭示多維度的市場和行業個股運行規律，為投資決策服務。

除了權益投資，AI也極大提高了債券投資的效率。興業基金告訴記者，自主研發的“興小二”債券AI交易，依托大模型技術可有效提升債券交易員詢價效率，降低合規風險。此外，公司智能投研平台利用AI技術自動分析研報並解析債券主體的產業指標，為固定收益內評提供數據支撐。

多位基金經理直言，投資將進入與AI“並肩作戰”的時代，以更長的時間維度來看，不會借助AI技術的基金經理恐遭淘汰。“基金經理應該學會利用DeepSeek等技術進行數據分析和決策支持，將精力集中在需要經驗、直覺和複雜判斷的任務上，並注重提高AI難以替代的能力，關注AI技術發展，不斷更新知識體係以應對行業變化，保持批判性思維，避免盲目依賴。”博時基金基金經理李慶陽說。

在李慶陽看來，未來AI很可能會改變基金經理的職業發展路徑。具體來看，基金經理需要從傳統的基本麵分析轉向結合AI模型輸出的數據決策。同時，需要從單純的投資決策執行者轉變為AI的使用者和管理者，需要具備更強的AI應用能力、跨領域知識融合能力和創新思維能力，與AI協同工作，提升投資管理水平。

機遇與挑戰並存。長期深耕於科技領域，平安基金基金經理林清源感觸頗深：“AI大模型可以顯著提升投研效率，基金經理可以利用AI進行信息篩選、數據分析、會議紀要整理，節省大量時間，覆蓋更多的股票，提高投資收益。但是，挑戰也隨之而來。AI普及後，市場有效性提升，單純依賴短時間信息差的投資策略將逐漸失效。同時，初級投研崗位的工作會被逐步替代，需要基金經理迅速適應AI背景下的投研方式。”

未來已來

智能化轉型加速

“今年以來，每次部門開會，AI都成為重要議題，大家會分享使用AI提高效率的經驗等。”華南某基金公司人士透露，AI勢不可擋，現在同業私下聚會，大家都會就如何利用AI輔助工作進行溝通交流。

從記者了解到的情況來看，部分基金公司開始嚐試利用AI生成圖片、視頻，不過，當前AI生成的相關圖片、視頻還需要人工進行較多的細節調整。隨著技術的發展，在公募行業降本增效的背景下，將有越來越多的圖片、視頻甚至文章由AI生成，熟練運用AI將成為必備的工作技能。

向智能化轉型已成為公募行業共識。研報顯示，作為高度依賴數據分析和信息處理的領域，金融行業對先進的人工智能技術有著極大的需求。大語言模型憑借其強大的文本理解能力、信息提取能力以及推理和預測能力，在多個金融場景中具有重要應用價值。

例如，在投資分析領域，可輔助分析師快速處理海量信息，識別市場趨勢；在風險管理方麵，能夠實時監測潛在風險因素；在客戶服務領域，可提供智能化的投資谘詢和財務規劃建議；在合規監管方麵，AI技術可進行自動化文檔審查和異常交易檢測。隨著技術的不斷進步，大語言模型在金融領域應用的深度和廣度將持續擴展，推動行業向智能化發展。

“AI應用的持續深化和成本的持續降低已成為不可逆轉的時代發展趨勢，一場深刻的生產力革命已經到來，並將重塑每一個行業，其中包括財富管理行業。”盈米基金認為，AI生產力革命的意義絕不僅限於企業自身的能力提升，更在於對整個行業的賦能與重塑。

易方達基金認為，DeepSeek係列模型的發布，推動基金行業向數智化轉型，助力行業機構運用相關技術提升金融服務水平，進一步夯實數字金融發展基礎，做好數字金融這篇大文章。未來將深化AI應用，推動AI與投研、風控、市場、客服、投顧等業務深度融合，打造企業級AI生態。

未來已來，公募行業已迎來“AI時刻”。

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